12 декабря 2020

Банк хочет обоснование расчетов наличными. Что ответить, чтобы отстал?

Банк хочет обоснование расчетов наличными. Что ответить, чтобы отстал?

Компания раз в месяц снимает наличные для приобретения товаров на хозяйственные нужды. Банк прислал требование по 115-ФЗ, хочет обоснование расчетов наличными. Что им ответить?

Пишут в «Красном уголке бухгалтера».

В комментариях в первую очередь спросили, сколько снимают и какой банк. Автор пишет, что «банк Снежинский, от 100000 до 300000». В ответ пишут, что рано или поздно могут такой запрос прислать из банка.

А вот более обстоятельный комментарий:

Кто-то советует использовать бизнес-карту и собирать по ней чеки.

В итоге, у автора получился вот такой ответ для банка:

«В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений об обосновании необходимости расчётов в наличных денежных средствах, сообщаю следующее.

Основным направлением экономической деятельности Учебного центра является организация обучения, проживания, производственной практики слушателей, обучающихся по договорам и контрактам. Необходимо регулярно, в оперативном режиме, создавать комфортные условия для работы сотрудников удалённо, для организации обучения и проживания клиентов. Закупка товара производится в основном за наличный расчёт.

В связи с этим Учебный центр снимает денежные средства с расчетного счета в кассу. Расчёт наличными средствами позволяет получать более выгодные предложения от поставщиков, оперативно реагировать на запросы клиентов, не привязывает к офису, так как мы работаем удалённо. Кассовая дисциплина соблюдается в полном объёме, в соответствии с…..

Учебный центр использует свой расчетный счет в АО „Банк“ Снежинский» более 15 лет по прямому назначению — для осуществления своей экономической деятельности, руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016), Федеральным законом № 209-ФЗ от 24.07.2007 г. и другими законодательными актами.

Экономическим смыслом операций, проводимых по счету, является взаиморасчеты с контрагентами, развитие и экономический рост, оказание социально значимых услуг на самом высоком уровне. Операции, проводимые АНО ДПО УЦ ПК Высотник-Проф не несут риска потери деловой репутации для банка, осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.

Приложения к письму:

  • договоры с покупателями,
  • приложения к договорам,
  • документы на расходование средств;
  • выписки банков,
  • документы на наличные расходы«.
  • А еще советуют таблицей по хознуждам банку ответить:

    Коллеги, а вы что думаете по этому поводу?

    📌 Реклама
    Источник


    Опубликовано 12.12.2020 от textorobot в категории "Самозанятый

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *