17 ноября 2020

Банк заблокировал счет ИП и требует документы о происхождении товаров. Которых у ИП нет

Банк заблокировал счет ИП и требует документы о происхождении товаров. Которых у ИП нет

ИП на УСН 6%, банк заблокировал счет и требует подтверждающие документы о происхождении товаров. А товары закупаются за наличку на различных площадках типа «АлиЭкспресс». Что делать ИП?

Спрашивают в «Красном уголке бухгалтера».

«Прошу помощи в связи с угрозой вылета из банка по 115-ФЗ. Наше ИП (УСН 6%) занимается торговлей — продажи товаров только по безналичному расчету (оптовые продажи, тендеры), более половины покупателей — бюджетные организации, школы, детские сады.

Находимся на 6%, поскольку товары покупаем на рынках (Садовод, Южные ворота, Алиэкспресс), там существенно ниже цена, чем в магазинах. Документов, соответственно, нет. Ну и прилетел от банка запрос пакета документов, поскольку почти всю выручку мы снимаем наличными. Банк «Веста».

Подскажите, пожалуйста, как мне сейчас быть? У нас на счету осталось 200 тысяч, плюс ожидаются поступления оплат по тендерам на большие суммы. Я искала похожие темы — но не нашла, какие санкции за отсутствие первички. Мы же ИП, бухгалтерскую отчетность вести не обязаны. Поэтому и выбрали 6%, что документов нет.

Я уже поняла, что 500 тыс снимать в месяц не стоило — но деятельность абсолютно прозрачна, по выписке видно, что покупатели — сплошные бюджетные организации, все назначения платежей прописаны в платежках, все по заявленному виду деятельности и в соответствии с ОКВЭД. Снимали наличные, так как покупали товары тоже за наличные.

Еще один счет открыт в другом банке, я могу пока работать с него. Совет прошу именно о дальнейших действиях:

  • Просить контрагентов все ближайшие платежи перевести на другой счет доп. соглашениями?
  • Закрывать счет первой?
  • Не закрывать счет, ждать действий банка?
  • В каком контексте с банком общаться?
  • Подавать все документы и писать объяснение, почему нет первичных?
  • Подавать заявление куда-то — в ЦБ, суд?
  • За закрытие счета Веста удерживает 10%, для меня это очень большая сумма. Читала, что если закрывают по 115-ФЗ, у нас будут проблемы с открытием счетов в других банках. Я же ничего не нарушала, просто не придавала значение рекомендациям по минимизации рисков. Пожалуйста, посоветуйте, как быть?".

    Вот что пишут в комментариях:

    Раз есть второй счет, советуют на него поступления перенести, а этот оставить для налогов.

    Автор пишет, что «на рынке не предоставляют никак».

    На это пишут, что и на рынке об этом можно договориться:

    А еще пишут, что банк может и по работникам информацию запростиь:

    Причем, дальше пишут, что так действительно было с другими клиентами:

    Также советуют жаловаться на действия банка и уходить в другой банк. Но предостерегают, что при таком ведении дел и в другом банке проблемы могут начаться.

    📌 Реклама
    Источник


    Опубликовано 17.11.2020 от textorobot в категории "Самозанятый

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.