9 марта 2021

Как мошенники воруют деньги через фирмы-тезки с помощью банковского регламента

Центробанк раскрыл новый способ мошенничества, основанный на знании регламента обслуживания клиентов в банках. Все дело в первом уровне идентификации, пишет «Фонтанка.ру».

Когда компания «А» хочет отправить деньги компании «Б», банк проверяет получателя по двум критериям: номеру расчетного счета и наименованию. Больше ни на что он не смотрит, если платеж на сумму менее 10 млн рублей.

Этим и воспользовались мошенники, из-за которых в середине января начались проблемы у петербургского ООО «Ника». Три компании из других регионов потребовали металлические профили, трубы и металлопрокат. Однако «Ника» ничем подобным не торгует. Но авторы претензий прислали договоры, счета и платежные поручения, согласно которым общество обязалось продать такой товар и даже получило предоплату. Деньги ушли на счета в уральском филиале «Райффайзенбанка» и в банке «Нейва» — оба в Екатеринбурге.

📌 Реклама

Потерявшие деньги компании обратились в правоохранительные органы, а «Ника» направила претензии в упомянутые банки и жалобу в Центробанк. ЦБ и разобрался в ситуации.

Оказывается, ООО «Ника» открывало счета в екатеринбургских «Райффайзене» и «Нейве», но не петербургское, а свердловское. Мошенники зарегистрировали одноименную компанию, заключили договоры, получили деньги и уже запустили процедуру ликвидации.

На платежках так и были указаны реквизиты петербургского ООО, только номер счета был свердловский. Банкам вполне хватало идентифицировать номер счета и название, чтобы отправить деньги жуликам.

Не верите, что такое бывает? А зря! Глава Российского союза налогоплательщиков в Санкт-Петербурге Александр Рокин провел эксперимент с двумя компаниями, имеющими одинаковые названия — ООО «Лаборатория права». ИНН у тёзок, естественно, разные. Александр отправил со счета принадлежащей ему компании 1000 рублей на счет одной «Лаборатории права», указав в платежном поручении ИНН и КПП другой. Проблем не возникло: петербургский банк благополучно провел платеж. Когда Александр Рокин позвонил в банк с вопросом «Как же так?», менеджер разъяснил: при переводах до 10 млн рублей идентификации по названию и номеру счета вполне достаточно.

Как мошенники воруют деньги через фирмы-тезки с помощью банковского регламента

Как мошенники воруют деньги через фирмы-тезки с помощью банковского регламента

Школа Главбуха на упрощенке Бухгалтерам выдали паспорт навыков Подать заявку Узнать больше Реклама на Клерке

Во мнениях к опубликованной статье предположили, зачем мошенники построили такую схему. Ведь можно было просто в договорах указать данные свердловской «Ники», получить деньги и слинять, не выполнив обязательства. Но дело в том, что сейчас контрагенты проверяют поставщиков. И увидев только что зарегистрированную фирму просто не будут проводить предоплату или вообще не заключат договор. А тут в договоре указаны данные перебургской «Ники», которая работает 20 лет, что уже внушает доверие.

Источник


Опубликовано 09.03.2021 от textorobot в категории "Налоги", "Самозанятый

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *